کارگاه آموزشی «اعمال نظارت پیشینی بر افتتاح حساب و انجام تراکنش‌های بانکی» برگزار شد
نظارت پیشینی بر افتتاح حساب و انجام تراکنش‌های بانکی امری انکارناپذیر است.
به گزارش روابط عمومی پژوهشکده پولی و بانکی بانک مرکزی، کارگاه آموزشی «اعمال نظارت پیشینی بر افتتاح حساب و انجام تراکنش‌های بانکی» توسط احمد قنادی، کارشناس اداره مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم بانک مرکزی در بعدازظهر روز اول همایش برگزار شد.
در این کارگاه عنوان شد که نظارت پیشینی بر افتتاح حساب و انجام تراکنش‌های بانکی، به عنوان یکی از ابزارهای کلیدی در پیشگیری از ریسک‌های مالی، مقابله با پولشویی و ارتقای شفافیت نظام بانکی امری انکارناپذیر است. این رویکرد با کنترل دقیق ورودی‌های نظام بانکی، موجب سلامت مالی، افزایش اعتماد عمومی و پایداری اقتصادی می‌شود.
آقای قنادی در ادامه افزود: موضوع مزبور به معنای اعمال کنترل‌های لازم پیش از ارائه خدمات بانکی به مشتریان است. در این روش، بانک‌ها یا نهادهای نظارتی با بررسی دقیق هویت، سوابق مالی و هدف از افتتاح حساب یا انجام تراکنش، از صحت و سلامت فعالیت‌های بانکی اطمینان حاصل می‌کنند.
از دیگر مباحثی که در این کارگاه ارائه شد می‌توان به بررسی الزامات قانونی و مقرراتی، نقش فناوری در نظارت پیشینی، چالش‌های حقوقی و اجرایی و راهکارهای بهبود کارآمدی و اثربخشی نظارت پیشینی در بانک‌ها اشاره کرد.